Holandski „Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranj...

Kada težite da pokrenete posao u inostranstvu, trebalo bi da uzmete u obzir da ćete biti podložni potpuno novim međunarodnim zakonima i propisima, koji se često značajno razlikuju od onih koji preovlađuju u vašoj matičnoj zemlji. To znači da uvek treba da istražite zemlju u kojoj biste želeli da osnujete novi posao, jer ćete morati da se pridržavate nacionalnih i međunarodnih zakona ako želite da vodite uspešan i zakonski ispravan posao. Postoji nekoliko važnih holandskih zakona koji se primenjuju na (određene) vlasnike preduzeća. Jedan takav zakon je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma („Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme“, Wwft). Priroda ovog zakona je prilično jasna, kada pogledate njegov naslov: on je namenjen sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih organizacija pokretanjem ili posedovanjem holandskog preduzeća. Nažalost, i dalje postoje kriminalne organizacije koje pokušavaju da preusmere novac sumnjivim kanalima. Cilj ovog zakona je sprečavanje takvih aktivnosti, jer takođe osigurava da holandski poreski novac završi tamo gde mu je mesto: u Holandiji. Ako ste zainteresovani za pokretanje holandskog posla (ili već posedujete takav posao) koji se generalno bavi novčanim tokovima, ili kupoprodajom (skupe) robe, onda će se Wwft primenjivati i na vas kao vlasnika preduzeća.

U ovom članku ćemo izneti Wwft, pružiti vam sve potrebne detalje i takođe vam dati kontrolnu listu, da biste saznali da li se pridržavate zakona. Zbog pritiska Evropske unije (EU), nekoliko holandskih nadzornih organa, kao što su DNB, AFM, BFT i Belastingdienst Bureau Wwft, moraju strožije da prate usklađenost koristeći Wwft i Zakon o sankcijama. Ovi holandski propisi se ne primenjuju samo na velike, kotirane finansijske institucije i multinacionalne kompanije, već i na mala i srednja preduzeća koja pružaju finansijske usluge, kao što su menadžeri imovine ili poreski savetnici. Posebno za ove manje kompanije, Wwft može izgledati pomalo apstraktno i teško za praćenje. Pored toga. Propisi takođe mogu izgledati prilično zastrašujuće manje iskusnim preduzetnicima, zbog čega želimo da razjasnimo sve zahteve, kako biste znali gde se nalazite.

Šta je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i šta on znači za vas kao preduzetnika?

Holandski Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma uglavnom ima za cilj sprečavanje pranja novca od strane kriminalaca, novcem zarađenim ilegalnim aktivnostima, putem dužne pažnje koju sprovode banke i druge finansijske institucije. Ovaj novac je mogao biti zarađen kroz razne zlonamerne kriminalne aktivnosti, kao što su trgovina ljudima ili drogom, prevare i provale, između ostalih. Kada kriminalci žele da taj novac puste u legalnu cirkulaciju, oni ga uglavnom troše na preterano skupe kupovine, kao što su kuće, hoteli, jahte, restorani i drugi objekti koji mogu da „operu“ novac. Još jedan cilj propisa je sprečavanje finansiranja terorista. U nekim slučajevima, teroristi dobijaju novac od pojedinaca da nastave svoje aktivnosti, slično kao što se političke kampanje subvencionišu od strane bogatih pojedinaca. Naravno, regularne političke kampanje su legalne, dok teroristi deluju ilegalno. Wwft stoga pruža više uvida u ilegalne finansijske tokove, a rizik od pranja novca i finansiranja terorizma je na taj način ograničen.

Wwft se uglavnom vrti oko dužne pažnje prema klijentima i obaveze prijavljivanja za preduzeća kada primete čudnu aktivnost. To znači da je izuzetno važno znati s kim poslujete i mapirati svoje trenutne odnose. Ovo vas sprečava da neočekivano poslujete sa kompanijom ili pojedincem koji se nalazi na takozvanoj listi sankcija (što ćemo detaljno objasniti kasnije u ovom članku). Zakon doslovno ne propisuje kako morate sprovesti ovu dužnu pažnju prema klijentima, ali propisuje rezultat do kojeg istraga mora dovesti. Nepotrebno je reći da vi, kao vlasnik preduzeća, odlučujete koje mere preduzimate u kontekstu dužne pažnje prema klijentima. To će zavisiti od rizika od pranja novca ili finansiranja terorizma određenog klijenta, poslovnog odnosa, proizvoda ili transakcije. Taj rizik procenjujete sami uspostavljanjem solidnog procesa dužne pažnje kad god želite da privučete nove klijente. Idealno bi bilo da ovaj proces bude temeljit i praktičan, što će vam olakšati skeniranje novih klijenata u razumnom vremenskom periodu.

Vrste preduzeća koja se direktno bave Wwft-om

Kao što smo već ukratko pomenuli, Wwft se ne primenjuje na sva preduzeća u Holandiji. Na primer, pekar ili vlasnik prodavnice polovne robe neće biti u opasnosti od poslovanja sa kriminalnim organizacijama koje žele da operu novac preko njegove ili njene kompanije zbog niskih cena ponuđenih proizvoda. Pranje novca na taj način bi podrazumevalo da bi kriminalna organizacija morala da kupi celu pekaru ili prodavnicu, a to bi jednostavno privuklo previše pažnje. Stoga, Wwft se u principu primenjuje samo na preduzeća i pojedince koji se bave velikim finansijskim tokovima, i/ili kupoprodajom skupe robe. Neki jasni primeri su:

Banke
Brokeri
Notari
Poreski savetnici
Računovođe
Advokati
Zaposleni u javnom domenu
(Skupi) prodavci automobila
Trgovci umetninama
Zlatare
Popularni restorani i hotelski lanci
Sva ostala preduzeća i organizacije kroz koje mogu proticati velike sume gotovine bez da poreske vlasti primete nepravilnosti.

Ovi pružaoci usluga i preduzeća uglavnom imaju dobar uvid u svoje klijente zbog prirode svog posla. Takođe se često moraju baviti velikim sumama novca. Stoga, mogu aktivno sprečiti kriminalce da koriste njihove usluge za pranje novca ili finansiranje terorizma, istražujući nove klijente i uveravajući se da znaju sa kim posluju. Tačne institucije i osobe koje su obuhvaćene ovim zakonom navedene su u članu 1a Wwft-a.

Institucije koje nadziru Wwft

Postoji više holandskih institucija koje sarađuju, kako bi bile u mogućnosti da nadziru ispravnu primenu ovog zakona. Ovo je podeljeno po sektorima, kako bi se osiguralo da je nadzorna organizacija upoznata sa radom preduzeća i organizacija koje nadziru. Lista je sledeća:

Ministarstvo finansija je odgovorno za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i finansiranja terorista. Za svaki sektor, nadzorni organ proverava da li se sve strane pridržavaju Wwft-a.
Ministarstvo pravde i bezbednosti je zajednički odgovorno za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i finansiranja terorista. Za svaki sektor, nadzorni organ proverava da li se sve strane pridržavaju Wwft-a.
Biro za nadzor Wwft-a Holandskih poreskih vlasti nadzire brokere, procenitelje, trgovce, zalagaonice i pružaoce usluga sedišta. To su strane koje omogućavaju poslovanje sa adrese koja nije vaša kućna ili poslovna adresa, ili nude poštansku adresu za vaše poslovne aktivnosti. Ovo olakšava pojedincima da ostanu anonimni, zbog čega se ovo proverava.
Holandska banka nadzire sve banke, kreditne institucije, menjačnice, institucije za elektronski novac, platne institucije, životna osiguravajuća društva, povereničke kancelarije i vlasnike sefova.
Holandska uprava za finansijska tržišta nadzire investicione firme, investicione institucije, banke i pružaoce finansijskih usluga koji ugovaraju životno osiguranje.
Kancelarija za finansijski nadzor nadzire računovođe, poreske savetnike i notare.
Holandska advokatska komora nadzire advokate.
Uprava za igre na sreću nadzire kazina za igre na sreću.

Kao što vidite, nadzorne institucije su dobro usklađene sa organizacijama i kompanijama koje nadziru, omogućavajući specijalizovan pristup. Ovo takođe olakšava vlasnicima kompanija da kontaktiraju jednu od ovih nadzornih institucija, budući da one uglavnom znaju sve o svojoj specifičnoj niši i tržištu. Ako ste u nedoumici u vezi sa koracima koje treba da preduzmete, uvek možete kontaktirati jednu od ovih institucija za pomoć i savet.

Koje specifične obaveze su povezane sa Wwft-om kada ste vlasnik holandskog preduzeća?

Kao što smo kratko spomenuli iznad, kada spadate u kategorije preduzeća koje su izričito navedene u članu 1a Wwft-a, obavezni ste da istražite svoje klijente i poreklo njihovog novca, putem provere identiteta klijenata (customer due diligence). Ako primetite nešto neobično, morate prijaviti neobične transakcije. Naravno, da biste se pridržavali ovih propisa, moraćete da znate šta zapravo znači provera identiteta klijenata (due diligence) prema Wwft-u. U proveri identiteta klijenata, institucije koje spadaju pod Wwft uvek moraju istražiti sledeće informacije:

Identitet njihovog klijenta
Izvor novca njihovog klijenta
Na šta klijenti tačno troše svoj novac?

Niste samo obavezni da istražite ove stvari, već takođe morate kontinuirano pratiti napredak svojih klijenata u ovim oblastima. Ovo će, između ostalog, vama kao organizaciji pružiti neophodan uvid u neobične uplate koje su izvršili klijenti. Međutim, pravilan način sprovođenja provere identiteta (due diligence) u potpunosti je na vama, ne postoje strogi standardi. To u velikoj meri zavisi od vaših trenutnih procesa, kako možete implementirati proveru identiteta da bi se uklopila u te procese i koliko će ljudi moći da obavlja proveru identiteta. Način na koji to sprovodite takođe zavisi od specifičnog klijenta i potencijalnih rizika koje vi, kao institucija, vidite. Ako provera identiteta ne pruži dovoljnu jasnoću, pružalac usluga možda neće moći da obavlja bilo kakav posao za klijenta. Dakle, krajnji rezultat mora uvek biti ubedljiv, kako bi se sprečilo olakšavanje ilegalnih aktivnosti putem vaše kompanije.

Objašnjena definicija neobičnih transakcija

Da biste bili u mogućnosti da sprovedete proveru identiteta, logično je važno znati kakve neobične transakcije tražite. Nije svaka neobična transakcija ilegalna, stoga je važno znati razliku pre nego što optužite klijenta za nešto što potencijalno nikada nije uradio. Ovo bi vas moglo koštati klijenata, zato pokušajte da budete uravnoteženi u svom pristupu kako biste se pridržavali zakona, ali i dalje uspeli da budete privlačni potencijalnim klijentima kao institucija. Na kraju krajeva, želite da i dalje ostvarujete profit. Neobične transakcije uglavnom uključuju (velike) depozite, isplate ili uplate koje se ne uklapaju u normalan proces računa. Da li je uplata neobična, institucija određuje na osnovu liste rizika. Ova lista varira od institucije do institucije. Neki uobičajeni rizici koje većina institucija i kompanija prati su:

Neobično velike isplate, depoziti i gotovinske uplate
Transakcije razmene novca u neobično velikim iznosima
Velike transakcije koje se ne mogu objasniti redovnim poslovanjem klijenta
Uplate u visokorizičnu zemlju ili ratnu zonu
Transakcije koje su usmerene na sticanje neobične robe ili proizvoda, neuobičajene akvizicije.

Ovo je prilično gruba lista, budući da su to opšte osnove koje bi svaka kompanija trebalo da prati. Ako želite opsežniju listu, trebalo bi da kontaktirate nadzornu instituciju pod koju spada vaša organizacija, jer oni verovatno mogu ponuditi opširniji sažetak neobičnih aktivnosti klijenata koje treba pratiti.

Šta klijenti mogu da očekuju u vezi sa dubinskom analizom u skladu sa Wwft-om?

Kao što smo već detaljno objasnili, Wwft obavezuje institucije i kompanije da poznaju i istraže svakog klijenta. To znači da se skoro svi klijenti moraju suočiti sa standardnom dubinskom analizom klijenata. Ovo se primenjuje kad god želite da postanete klijent banke, ili da podnesete zahtev za kredit, ili da obavite kupovinu sa visokom cenom - aktivnosti povezane sa novcem u svakom slučaju. Banke i druge institucije koje nude usluge koje potpadaju pod Wwft mogu od vas tražiti važeći oblik identifikacije za početak, kako bi znale vaš identitet. Na taj način, institucije mogu biti sigurne da ste vi osoba sa kojom potencijalno posluju. Na institucijama je da odluče koji dokaz identiteta će zatražiti. Na primer, ponekad možete priložiti samo pasoš, a ne vozačku dozvolu. U nekim slučajevima, traže od vas da se slikate sa svojim ID-om i trenutnim datumom, kako bi bili sigurni da ste vi taj koji šalje zahtev i da niste ukrali nečiji identitet. Mnoge menjačnice kriptovaluta rade na ovaj način. Institucije su zakonski obavezne da pažljivo rukuju vašim podacima, što znači da im nije dozvoljeno da informacije koje ste dali koriste u druge svrhe. Vlada ima savete za vas, kako biste mogli da izdate sigurnu kopiju vašeg ID-a.

Institucija ili kompanija koja potpada pod Wwft takođe uvek može da vas pita za objašnjenje određene uplate koju smatra neobičnom. (Finansijska) institucija može da vas pita odakle vam novac ili za šta ćete ga koristiti. Razmislite, na primer, o velikom iznosu koji ste uplatili na svoj račun, iako to za vas nije redovna ili normalna aktivnost. Stoga, imajte na umu da pitanja institucija mogu biti vrlo direktna i osetljiva. Ipak, postavljanjem ovih pitanja, ova konkretna institucija ispunjava svoj zadatak istraživanja neobičnih plaćanja. Takođe imajte na umu da svaka institucija može češće tražiti podatke. Na primer, da bi održavala svoju bazu podataka ažurnom, ili da bi mogla da sprovede dubinsku analizu klijenata. Na instituciji je da odluči koje su mere razumne u tu svrhu. Nadalje, ako institucija prijavi vaš slučaj Jedinici za finansijsko obaveštavanje (FIU), nećete biti odmah obavešteni. Finansijske institucije i pružaoci usluga imaju obavezu čuvanja tajnosti. To znači da nikoga ne smeju obavestiti o prijavi Jedinici za finansijsko obaveštavanje. Čak ni vas. Na ovaj način, institucije sprečavaju klijente da unapred saznaju da FIU možda istražuje sumnjive transakcije, što bi omogućilo pomenutim klijentima da promene transakcije ili ponište određene transakcije, kako bi pokušali da izbegnu posledice svojih dela.

Možete li odbiti klijente ili prekinuti poslovni odnos sa klijentima?

Pitanje koje često dobijamo je da li institucija ili organizacija može odbiti klijenta, ili prekinuti već postojeći odnos ili ugovor sa klijentom. Ako postoje bilo kakve neusklađenosti, na primer, u prijavi, ili u nedavnim aktivnostima klijenta sa ovom institucijom, bilo koja finansijska institucija može odlučiti da je poslovni odnos sa ovim klijentom previše rizičan. Postoje neki standardni slučajevi u kojima je to tačno, kao što je kada klijent ne pruži nikakve ili nedovoljne podatke kada se to traži, pruži netačne podatke o ID-u, ili izjavi da želi da ostane anoniman. To otežava obavljanje bilo kakve dubinske analize, jer je potrebna minimalna količina podataka za identifikaciju nekoga. Još jedna velika crvena zastavica je kada se nalazite na listi sankcija, na primer, nacionalnoj listi sankcija za terorizam. To vas označava kao potencijalnu pretnju, a to može dovesti do toga da vas mnoge institucije odbiju od samog početka, zbog rizika koji potencijalno predstavljate za njihovu kompaniju. Ako ste ikada bili umešani u bilo kakvu (finansijsku) kriminalnu aktivnost, imajte na umu da će biti vrlo teško postati klijent finansijske institucije, ili osnovati takvu organizaciju za sebe u Holandiji. Uglavnom, to može učiniti samo neko sa potpuno čistim dosijeom.

Šta učiniti kada institucija ili FIU ne rukuju pravilno vašim ličnim podacima

Sve institucije, uključujući i FIU, moraju pažljivo rukovati ličnim podacima, pored toga što imaju ispravne razloge za korišćenje podataka. To je navedeno u Zakonu o zaštiti podataka o ličnosti (GDPR). Prvo, kontaktirajte svog pružaoca finansijskih usluga ako se ne slažete sa odlukom zasnovanom na Wwft-u, ili ako imate dodatno pitanje. Niste zadovoljni odgovorom i želite da podnesete žalbu? Ako verujete da se vaši lični podaci koriste na način koji je suprotan zakonima i propisima o privatnosti, možete podneti žalbu Holandskoj agenciji za zaštitu podataka. U takvom slučaju, potonja može istražiti žalbu o privatnosti.

Kako se pridržavati propisa u Wwft-u kao vlasnik preduzeća

Razumemo da je način pridržavanja ovog zakona prilično opširan i da ga je mnogo teško razumeti. Ako ste trenutno vlasnik kompanije ili institucije koja potpada pod Wwft, vrlo je važno da se pridržavate pravila. Ako to ne učinite, postoji veliki rizik da ćete postati solidarno odgovorni za bilo kakve kriminalne aktivnosti koje se dešavaju uz „pomoć“ vaše institucije. U osnovi imate dužnost da izvršite dubinsku analizu i da poznajete svoje klijente, jer neznanje neće biti tolerisano, zbog činjenice da su, obavljanjem dubinske analize, neobične aktivnosti predvidive. Stoga smo kreirali listu koraka koje možete preduzeti, kako biste se uskladili sa holandskim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Ako se ovoga pridržavate, šanse da budete uvučeni u nečije nezakonite aktivnosti su blizu nule.

1. Utvrdite da li ste obavezni po Wwft-u kao institucija

Prvi korak je očigledno utvrđivanje da li ste jedna od institucija koje spadaju pod Wwft. Na osnovu termina "institucija", član 1(a) Wwft zakona navodi koje strane potpadaju pod ovaj zakon. Zakon se primenjuje, između ostalog, na banke, osiguravajuća društva, investicione institucije, administrativne kancelarije, računovođe, poreske savetnike, fiducijarna preduzeća, advokate i notare. Ovde možete pogledati član 1a, koji navodi sve obavezne institucije. Ako niste sigurni, uvek možete kontaktirati Intercompany Solutions da biste razjasnili da li se Wwft primenjuje na vašu kompaniju.

2. Identifikujte svoje klijente i proverite dostavljene podatke

Kad god primite novu prijavu od klijenta, potrebno je da od njega zatražite podatke o identitetu pre nego što počnete da nudite svoje usluge. Te podatke takođe treba da zabeležite i sačuvate. Utvrdite da se navedeni identitet poklapa sa stvarnim identitetom pre nego što započnete uslugu. Ako je klijent fizičko lice, možete zatražiti pasoš, ličnu kartu ili vozačku dozvolu. U slučaju holandske kompanije, trebalo bi da zatražite izvod iz holandske Privredne komore (Chamber of Commerce - KVK). Ako je u pitanju strana kompanija, proverite da li su registrovani i u Holandiji, jer u tom slučaju takođe možete zatražiti izvod iz Privredne komore. Ako nisu registrovani u Holandiji? Onda zatražite pouzdane dokumente, podatke ili informacije koje su uobičajene u međunarodnom prometu.

3. Identifikovanje krajnjeg stvarnog vlasnika (UBO) pravnog lica

Da li je vaš klijent pravno lice? Onda morate da identifikujete UBO-a i takođe da proverite njegov identitet. UBO je fizičko lice koje može da ostvari više od 25% udela ili prava glasa u kompaniji, ili je korisnik 25% ili više imovine fondacije ili trusta. Više o krajnjem stvarnom vlasniku možete pročitati u ovom članku. "Značajan uticaj" je takođe tačka na kojoj neko može biti UBO. Pored toga, trebalo bi da istražite strukturu kontrole i vlasništva vašeg klijenta. Ono što treba da uradite da biste odredili UBO zavisi od procenjenog rizika. Generalno, UBO je osoba (ili osobe) koja ima najveći uticaj u kompaniji i stoga može biti odgovorna za bilo koje kriminalne ili ilegalne aktivnosti koje nastanu. Kada ste procenili nizak rizik, obično je dovoljno da klijent potpiše izjavu o tačnosti navedenog identiteta UBO-a. U slučaju profila srednjeg ili visokog rizika, mudro je sprovesti dalje istraživanje. To možete učiniti sami putem interneta, ispitivanjem poznanika u zemlji porekla klijenta, konsultovanjem holandske Privredne komore ili prepuštanjem istraživanja specijalizovanoj agenciji.

4. Proverite da li je klijent politički eksponirana osoba (PEP)

Istražite da li vaš klijent trenutno zauzima ili je zauzimao određenu javnu poziciju u inostranstvu, ili do pre godinu dana. Uključite i članove porodice i bliske osobe. Proverite internet, međunarodnu PEP listu ili drugi pouzdan izvor. Kada je neko klasifikovan kao PEP, postoji verovatnoća da je došao u kontakt sa određenim tipovima pojedinaca, kao što su ljudi koji nude mito. Važno je znati da li je neko podložan mitu, jer to može biti potencijalna crvena zastava u vezi sa rizikom od kriminalnih i/ili ilegalnih aktivnosti.

5. Proverite da li se klijent nalazi na međunarodnoj listi sankcija

Pored provere PEP statusa, takođe je neophodno pretražiti klijente na međunarodnim listama sankcija. Ove liste sadrže pojedince i/ili kompanije koje su u prošlosti bile umešane u kriminalne ili terorističke aktivnosti. Ovo vam može dati ideju o nečijoj pozadini. Generalno, mudro je odbiti svakoga ko je pomenut na takvoj listi zbog njihove nestabilne prirode i pretnje koju to može predstavljati za vašu kompaniju.

6. (Kontinuirana) procena rizika

Nakon što ste identifikovali i proverili klijenta, izuzetno je važno da budete u toku sa njihovim aktivnostima. To znači da bi trebalo kontinuirano da pratite njihove transakcije, posebno kada nešto izgleda neobično. Formirajte racionalno mišljenje o svrsi i prirodi poslovnog odnosa, prirodi transakcije, kao i o poreklu i odredištu sredstava, kako biste izvršili procenu rizika. Takođe, pobrinite se da dobijete informacije od svog klijenta. Šta vaš klijent želi? Zašto i kako to želi? Da li njihovi postupci imaju smisla? Čak i nakon početne procene rizika, morate nastaviti da obraćate pažnju na rizični profil svog klijenta. Proverite da li transakcije odstupaju od uobičajenog obrasca ponašanja vašeg klijenta. Da li vaš klijent i dalje ispunjava rizični profil koji ste postavili?

7. Prosleđeni klijenti i kako postupati u ovom slučaju

Ako vam klijenta predstavi drugi savetnik ili kolega u vašoj firmi, možete preuzeti identifikaciju i proveru od te druge strane. Ali, morate proveriti da li su identifikacija i provera ispravno obavljene od strane drugih kolega, stoga zatražite detalje o tome, jer kada preuzmete klijenta ili nalog, vi ste odgovorni. To znači da ćete morati sami da izvršite korake kako biste bili sigurni da ste sproveli potrebnu dubinsku analizu. Reč kolege nije dovoljna, uverite se da imate dokaz.

8. Šta učiniti kada primetite neobičnu transakciju?

U slučaju objektivnih indikatora, možete konsultovati svoju listu indikatora. Ako indikatori izgledaju prilično subjektivni, trebalo bi da se oslonite na svoj profesionalni sud, po mogućstvu u konsultaciji sa kolegama, nadzornom profesionalnom organizacijom ili poverljivim notarom. Obavezno zabeležite i sačuvajte svoja razmatranja. Ako zaključite da je transakcija neobična, morate bez odlaganja prijaviti neobičnu transakciju FIU-u. U okviru Wwft-a, Jedinica za finansijsko obaveštavanje Holandije je organ kome morate prijaviti sumnjive transakcije ili klijente. Institucija je dužna da Jedinici za finansijske informacije prijavi svaku neobičnu transakciju, izvršenu ili planiranu za izvršenje, odmah nakon što se sazna za neobičnu prirodu transakcije. To možete lako učiniti putem veb portala.

Intercompany Solutions vam može pomoći u uspostavljanju politike due diligence-a

Daleko najvažniji aspekt Wwft-a je poznavanje s kim poslujete. Prateći gore navedene korake, možete uspostaviti relativno jednostavnu politiku koja ispunjava zakonske zahteve postavljene Wwft-om. Uvid u tačne informacije, beleženje preduzetih koraka i primena jedinstvene politike su od suštinskog značaja za brzo i efikasno prepoznavanje rizičnog i neobičnog ponašanja. Ipak, prečesto se dešava da službenici za usklađenost i zaposleni u usklađenosti rade ručno, pa obavljaju mnogo nepotrebnog posla. Savetujemo vam da razmislite o mogućnosti razvoja jedinstvenog pristupa unutar vaše organizacije. Ako trenutno razmišljate o pokretanju posla koji spada pod zakonski okvir Wwft-a, možemo vam pomoći u celokupnom procesu registracije kompanije u Holandiji. To traje samo nekoliko radnih dana, tako da možete skoro odmah početi sa poslovanjem. Takođe možemo obaviti neke dodatne zadatke za vas, kao što je otvaranje holandskog bankovnog računa i upućivanje na zanimljive partnere. Slobodno nas kontaktirajte sa svim pitanjima koja imate. Odgovorićemo na vaš upit u najkraćem mogućem roku, ali uglavnom u roku od samo nekoliko radnih dana.

Izvori:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

Slični postovi:

Formation time	Dutch BV formation completed in 3 to 5 business days
Process	Fully remote setup with step-by-step guidance
Compliance	Expert support for registration, VAT and compliance
Aftercare	Accounting, tax and legal support included
One partner	All of the above through one trusted formation partner

Holandski „Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma“ – i kako ga se pridržavati