Nizozemski „Zakon o sprječavanju pranja novca i financira...

Kada težite osnivanju tvrtke u inozemstvu, trebali biste uzeti u obzir da ćete biti podložni potpuno novim međunarodnim zakonima i propisima, koji se često znatno razlikuju od onih u vašoj zemlji. To znači da biste uvijek trebali istražiti zemlju u kojoj biste željeli osnovati novu tvrtku, jer ćete se morati pridržavati nacionalnih i međunarodnih zakona ako želite uspješno i legalno poslovati. Postoji nekoliko važnih nizozemskih zakona koji se odnose na (neke) vlasnike tvrtki. Jedan od takvih zakona je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ("Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme", Wwft). Priroda ovog zakona prilično je jasna, gledajući njegov naslov: cilj mu je spriječiti pranje novca i financiranje terorističkih organizacija putem osnivanja ili posjedovanja nizozemske tvrtke. Nažalost, još uvijek postoje kriminalne organizacije koje pokušavaju sumnjivo prebacivati novac. Ovaj zakon nastoji spriječiti takve aktivnosti, jer također osigurava da novac nizozemskih poreznih obveznika završi tamo gdje mu je mjesto: u Nizozemskoj. Ako ste zainteresirani za osnivanje nizozemske tvrtke (ili već posjedujete takvu), koja se općenito bavi novčanim tokovima ili kupnjom i prodajom (skupih) roba, tada će se Wwft primjenjivati i na vas kao vlasnika tvrtke.

U ovom ćemo članku predstaviti Wwft, pružiti sve potrebne pojedinosti, kao i kontrolnu listu kako biste provjerili pridržavate li se zakona. Zbog pritiska Europske unije (EU), nekoliko nizozemskih nadzornih tijela, kao što su DNB, AFM, BFT i Belastingdienst Bureau Wwft, mora strože pratiti usklađenost primjenom Wwft-a i Zakona o sankcijama. Ti nizozemski propisi ne odnose se samo na velike, uvrštene financijske institucije i multinacionalne korporacije, već i na mala i srednja poduzeća koja pružaju financijske usluge, poput upravitelja imovinom ili poreznih savjetnika. Posebno za te manje tvrtke, Wwft može izgledati pomalo apstraktno i teško za razumjeti. Nadalje, propisi se također mogu činiti prilično zastrašujućim za manje iskusne poduzetnike, stoga težimo objasniti sve zahtjeve kako biste znali na čemu ste.

Što je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i što znači za vas kao poduzetnika?

Nizozemski Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma uglavnom je usmjeren na sprječavanje kriminalaca da peru novac, koji potječe iz nezakonitih aktivnosti, putem dubinske analize koju provode banke i druge financijske institucije. Taj je novac možda zarađen raznim gnusnim kriminalnim aktivnostima, poput trgovine ljudima ili drogama, prijevara i provala, između ostalog. Kada kriminalci zatim žele ubaciti novac u legalni opticaj, obično ga troše na prekomjerno skupe kupnje, poput kuća, hotela, jahti, restorana i drugih predmeta koji mogu "oprati" novac. Drugi cilj propisa je spriječiti financiranje terorista. U nekim slučajevima teroristi dobivaju novac od privatnih osoba kako bi nastavili svoje aktivnosti, vrlo slično kao što političke kampanje subvencioniraju bogati pojedinci. Naravno, redovite političke kampanje su legalne, dok teroristi djeluju ilegalno. Wwft na taj način pruža bolji uvid u ilegalne financijske tokove, a rizik od pranja novca i financiranja terorizma je na taj način ograničen.

Wwft se uglavnom fokusira na dubinsku analizu klijenata i obvezu prijavljivanja od strane tvrtki kada primijete neobične aktivnosti. To znači da je iznimno važno znati s kim poslujete i mapirati svoje trenutne odnose. To sprječava da neočekivano poslujete s tvrtkom ili osobom koja se nalazi na takozvanoj sankcijskoj listi (koju ćemo detaljno objasniti kasnije u ovom članku). Zakon ne navodi doslovno kako se mora provesti ta dubinska analiza klijenta, ali navodi ishod do kojeg istraga mora dovesti. Nepotrebno je reći da kao vlasnik tvrtke odlučujete koje ćete mjere poduzeti u kontekstu dubinske analize klijenta. To će ovisiti o riziku od pranja novca ili financiranja terorizma u slučaju određenog klijenta, poslovnog odnosa, proizvoda ili transakcije. Taj rizik procjenjujete sami, implementirajući snažan proces dubinske analize čim nastojite pridobiti nove klijente. Idealno, taj bi proces trebao biti i temeljit i praktičan, olakšavajući skeniranje novih klijenata u razumnom vremenu.

Vrste tvrtki koje su izravno podložne Wwft-u

Kao što smo ukratko raspravljali gore, Wwft ne utječe na sve tvrtke u Nizozemskoj. Na primjer, pekar ili vlasnik prodavaonice rabljenih stvari neće biti izloženi riziku da surađuju s kriminalnim organizacijama koje bi željele prati novac preko njegove ili njezine tvrtke zbog niskih cijena ponuđenih proizvoda. Pranje novca na taj način značilo bi da bi kriminalna organizacija morala kupiti cijelu pekaru ili trgovinu, a to bi jednostavno privuklo previše pažnje. Stoga se Wwft u osnovi odnosi samo na tvrtke i pojedince koji se bave velikim financijskim tokovima i/ili kupnjom i prodajom skupe robe. Neki jasni primjeri su:

Banke
Brokeri
Javni bilježnici
Porezni savjetnici
Računovođe
Odvjetnici
Zaposlenici javnog sektora
Prodavači (skupih) automobila
Trgovci umjetninama
Zlatarnice
Popularni restorani i hotelski lanci
Sve ostale tvrtke i organizacije preko kojih mogu protjecati velike svote gotovine bez da porezne vlasti primijete odstupanja.

Ti pružatelji usluga i tvrtke obično imaju dobru sliku o svojim klijentima zbog prirode svog posla. Često se bave i velikim iznosima novca. Stoga mogu aktivno spriječiti kriminalce da koriste njihove usluge za pranje novca ili financiranje terorizma, istražujući nove klijente i osiguravajući da znaju s kim imaju posla. Točne institucije i osobe obuhvaćene ovim zakonom navedene su u članku 1a Wwft-a.

Nadzorna tijela Wwft-a

Postoji nekoliko nizozemskih institucija koje surađuju kako bi mogle nadzirati ispravnu primjenu ovog zakona. To je podijeljeno po sektorima kako bi se osiguralo da je nadzorna organizacija upoznata s radom tvrtki i organizacija koje nadzire. Popis je sljedeći:

Ministarstvo financija odgovorno je za stvaranje politika i propisa u vezi s borbom protiv pranja novca i financiranja terorizma. Za svaki sektor, nadzorno tijelo provjerava pridržavaju li se sve strane Wwft-a.
Ministarstvo pravosuđa i sigurnosti zajednički je odgovorno za stvaranje politika i propisa u vezi s borbom protiv pranja novca i financiranja terorizma. Za svaki sektor, nadzorno tijelo provjerava pridržavaju li se sve strane Wwft-a.
Ured za nadzor Wwft-a Nizozemskih poreznih tijela nadzire brokere, procjenitelje, trgovce, zalagaonice i pružatelje usluga domiciliranja. To su subjekti koji omogućuju poslovanje na adresi koja nije kućna ili poslovna adresa, ili nude poštansku adresu za poslovne aktivnosti. To pojedincima olakšava anonimnost, zbog čega se to provjerava.
Nizozemska banka nadzire sve banke, kreditne institucije, mjenjačnice, institucije elektroničkog novca, platne institucije, životna osiguravajuća društva, povjereničke urede i iznajmljivače sefova.
Nizozemsko tijelo za financijska tržišta nadzire investicijske tvrtke, investicijske institucije, banke i pružatelje financijskih usluga koji sklapaju životna osiguranja.
Ured za financijski nadzor nadzire računovođe, porezne savjetnike i bilježnike.
Nizozemska odvjetnička komora nadzire odvjetnike.
Uprava za igre na sreću nadzire kockarnice.

Kao što vidite, nadzorna tijela su dobro usklađena s organizacijama i tvrtkama koje nadziru, što omogućuje specijalizirani pristup. To također olakšava vlasnicima tvrtki kontaktiranje s jednom od ovih nadzornih institucija, jer obično znaju sve o svojoj specifičnoj niši i tržištu. Ako sumnjate u korake koje trebate poduzeti, uvijek se možete obratiti jednoj od tih institucija za pomoć i savjet.

Koje su specifične obveze prema Wwft-u ako ste vlasnik nizozemske tvrtke?

Kao što smo ukratko raspravljali gore, ako spadate u kategoriju tvrtki jasno navedenih u članku 1a Wwft-a, imate obvezu istražiti svoje klijente i podrijetlo njihovog novca putem dubinske analize klijenata. Ako primijetite nešto neobično, morate prijaviti neobične transakcije. Naravno, kako biste se mogli pridržavati ovih propisa, morate znati što dubinska analiza prema Wwft-u zapravo znači. U sklopu dubinske analize klijenata, institucije obuhvaćene Wwft-om uvijek moraju istražiti sljedeće informacije:

Identitet klijenta
Izvor novca klijenta
Na što točno klijenti troše novac?

Ne samo da ste obvezni istražiti ta pitanja, već morate i stalno pratiti napredak svojih klijenata u tim pitanjima. To će, između ostalog, vašoj organizaciji omogućiti uvid u neuobičajena plaćanja koja vrše klijenti. Međutim, pravilan način provođenja dubinske analize isključivo je na vama, ne postoje strogi standardi. To uvelike ovisi o vašim trenutnim procesima, načinu na koji možete implementirati dubinsku analizu kako bi se uklopila u te procese, te o broju ljudi koji će moći provesti dubinsku analizu. Način na koji to provodite također ovisi o specifičnom klijentu i potencijalnim rizicima koje vi, kao institucija, percipirate. Ako dubinska analiza ne pruža dovoljno jasnoće, pružatelj usluga ne smije obavljati nikakav posao za klijenta. Stoga, konačni rezultat uvijek mora biti odlučujući kako bi se spriječilo olakšavanje ilegalnih aktivnosti putem vaše tvrtke.

Objašnjena definicija neuobičajenih transakcija

Kako biste mogli provesti dubinsku analizu, logično je znati koje neuobičajene transakcije tražite. Nije svaka neuobičajena transakcija nezakonita, stoga je važno znati razliku prije nego što optužite klijenta za nešto što potencijalno nikada nije učinio. To vas može koštati klijenata, stoga nastojte održati ravnotežu u svom pristupu kako biste se pridržavali zakona, ali i dalje bili privlačni potencijalnim klijentima kao institucija. Uostalom, želite i dalje ostvarivati profit. Neuobičajene transakcije obično uključuju (velike) uplate, isplate ili plaćanja koja se ne uklapaju u normalan tijek računa. Je li plaćanje neuobičajeno, institucija određuje na temelju popisa rizika. Taj se popis razlikuje ovisno o instituciji. Neki tipični rizici na koje većina institucija i tvrtki obraća pažnju su:

Izuzetno velike isplate gotovine, uplate i gotovinska plaćanja
Transakcije mjenjačnice s izuzetno velikim iznosima
Velike transakcije koje se ne mogu objasniti uobičajenim poslovanjem klijenta
Plaćanja u zemlju visokog rizika ili ratnu zonu
Transakcije čiji je cilj nabava neuobičajene robe ili proizvoda, odstupajući od uobičajenih nabava.

Ovo je prilično strogi popis, jer su to osnovne stvari na koje bi svaka tvrtka trebala obratiti pažnju. Ako želite opsežniji popis, trebali biste kontaktirati nadzornu instituciju kojoj vaša organizacija podliježe, jer oni vjerojatno mogu ponuditi opsežniji sažetak neuobičajenih aktivnosti klijenata na koje treba obratiti pažnju.

Što klijenti mogu očekivati u pogledu due diligencea prema Wwft-u?

Kao što smo već opširno objasnili, Wwft obvezuje institucije i tvrtke da poznaju i provjere svakog klijenta. To znači da se gotovo svi klijenti moraju suočiti sa standardnom procedurom dužne pažnje (due diligence) prema klijentima. To je uvijek slučaj kada želite postati klijent banke, podnosite zahtjev za kredit ili obavljate kupnju visoke vrijednosti – u svakom slučaju radi se o aktivnostima koje uključuju novac. Banke i druge institucije koje nude usluge obuhvaćene Wwft-om mogu od vas prvo zatražiti važeći identifikacijski dokument kako bi znale vaš identitet. Na taj način institucije mogu biti sigurne da ste vi osoba s kojom potencijalno posluju. O instituciji ovisi koji će identifikacijski dokument tražiti. Primjerice, ponekad možete predočiti samo putovnicu, a ne vozačku dozvolu. U nekim slučajevima traže da se slikate s identifikacijskim dokumentom i trenutnim datumom kako bi bili sigurni da vi šaljete zahtjev i da niste ukrali tuđi identitet. Mnoge burze kriptovaluta funkcioniraju na taj način. Institucije su zakonski obvezne pažljivo obrađivati vaše podatke, što znači da im nije dopušteno koristiti podatke koje ste dali u druge svrhe. Vlada ima smjernice za vas kako izdati sigurnu kopiju identifikacijskog dokumenta.

Institucija ili tvrtka obuhvaćena Wwft-om uvijek vas može zatražiti i objašnjenje za određeno plaćanje koje smatraju neuobičajenim. (Financijska) institucija vas može pitati odakle vam novac ili za što ga namjeravate koristiti. Uzmimo za primjer veliki iznos koji ste uplatili na svoj račun, dok to za vas nije redovita niti uobičajena aktivnost. Stoga imajte na umu da pitanja institucija mogu biti vrlo izravna i osjetljiva. Unatoč tome, postavljanjem tih pitanja dotična institucija ispunjava svoju zadaću istraživanja neuobičajenih plaćanja. Također, imajte na umu da svaka institucija može češće tražiti podatke. Na primjer, radi ažuriranja svoje baze podataka ili radi provođenja due diligencea nad klijentom. O instituciji ovisi koje su mjere u tu svrhu razumne. Nadalje, ako institucija prijavi vaš slučaj Jedinici za financijsku analizu (FIU), nećete biti odmah obaviješteni o tome. Financijske institucije i pružatelji usluga imaju obvezu povjerljivosti. To znači da ne smiju nikoga obavijestiti o prijavi Jedinici za financijsku analizu. Čak ni vas. Na taj način institucije sprječavaju da klijenti rano saznaju da FIU možda istražuje sumnjive transakcije, što bi spomenutim klijentima moglo omogućiti da promijene transakcije ili ponište određene transakcije kako bi pokušali izbjeći posljedice svojih postupaka.

Može li se klijentima odbiti usluga ili raskinuti poslovni odnos s klijentima?

Često postavljamo pitanje može li institucija ili organizacija odbiti klijenta ili raskinuti već postojeći odnos ili ugovor s klijentom. Ako postoje bilo kakve nedosljednosti, primjerice u aplikaciji ili u nedavnoj aktivnosti klijenta u interakciji s tom institucijom, svaka financijska institucija može odlučiti da je poslovni odnos s tim klijentom previše rizičan. Postoje određeni standardni slučajevi u kojima se to primjenjuje, na primjer kada klijent ne dostavi nikakve ili nedovoljne podatke kada se to zatraži, daje netočne identifikacijske podatke ili izjavljuje da želi ostati anoniman. To vrlo otežava provođenje bilo kakvog due diligencea, budući da postoji minimalna količina podataka potrebnih za identifikaciju osobe. Još jedna velika crvena zastava je ako ste na popisu sankcija, na primjer na nacionalnom popisu terorističkih sankcija. To znači da ste potencijalna prijetnja, što može rezultirati odbijanjem od strane mnogih institucija od samog početka, zbog rizika koji potencijalno predstavljate za njihovu tvrtku. Ako ste ikada bili uključeni u bilo kakvu (financijsku) kriminalnu aktivnost, imajte na umu da će vam biti vrlo teško postati klijent financijske institucije ili osnovati takvu organizaciju za sebe u Nizozemskoj. Općenito, to može učiniti samo osoba s potpuno čistim dosjeom.

Što učiniti ako institucija ili FIU nepravilno obrađuje vaše osobne podatke

Sve institucije, uključujući FIU, moraju ispravno obrađivati osobne podatke, uz to što moraju imati valjane razloge za njihovo korištenje. To je propisano zakonom o zaštiti privatnosti – Općom uredbom o zaštiti podataka (GDPR). Najprije se obratite svom pružatelju financijskih usluga ako se ne slažete s odlukom temeljenom na Wwft-u ili ako imate dodatno pitanje. Niste zadovoljni odgovorom i želite podnijeti žalbu? Ako smatrate da se vaši osobni podaci koriste na način koji je protivan zakonu o zaštiti privatnosti, možete podnijeti žalbu nizozemskom tijelu za zaštitu podataka. U tom slučaju, potonje može istražiti žalbu koja se tiče privatnosti.

Kako se pridržavati Wwft propisa kao vlasnik tvrtke

Razumijemo da je način pridržavanja ovog zakona prilično opsežan i zahtijeva mnogo pažnje. Ako ste trenutno vlasnik tvrtke ili institucije obuhvaćene Wwft-om, vrlo je važno da se pridržavate pravila. Ako to ne učinite, postoji veliki rizik da biste mogli postati suodgovorni za bilo kakve kriminalne aktivnosti koje se odvijaju uz "pomoć" vaše institucije. U osnovi ste obvezni provesti due diligence i upoznati svoje klijente, jer neznanje neće biti tolerirano, zbog činjenice da su provođenjem due diligencea neuobičajene aktivnosti predvidljive. Stoga smo sastavili popis koraka koje možete poduzeti kako biste se pridržavali nizozemskog zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma. Ako se toga pridržavate, šanse da budete upleteni u tuđe ilegalne aktivnosti su gotovo nula.

1. Odredite jeste li subjekt obuhvaćen Wwft-om kao institucija

Prvi je korak, naravno, utvrditi jeste li jedna od institucija obuhvaćenih Wwft-om. Prema pojmu „institucija”, članak 1. stavak a) Wwft-a navodi koji su subjekti obuhvaćeni ovim zakonom. Zakon se primjenjuje, između ostalog, na banke, osiguravajuće kuće, investicijske institucije, administrativne urede, računovođe, porezne savjetnike, trustove, odvjetnike i javne bilježnike. Članak 1a, koji navodi sve obvezne institucije, možete pronaći na ovoj stranici. Ako niste sigurni, uvijek se možete obratiti Intercompany Solutions za pojašnjenje primjenjuje li se Wwft na vašu tvrtku.

2. Identificirajte svoje klijente i provjerite dostavljene podatke

Kada primite novu prijavu od klijenta, morate zatražiti njegove identifikacijske podatke prije nego što počnete nuditi svoje usluge. Te podatke morate također prikupiti i pohraniti. Prije početka pružanja usluge provjerite podudara li se navedeni identitet sa stvarnim identitetom. Ako je klijent fizička osoba, možete zatražiti putovnicu, osobnu iskaznicu ili vozačku dozvolu. U slučaju nizozemske tvrtke, trebali biste zatražiti izvadak iz Nizozemske gospodarske komore. Ako je riječ o stranoj tvrtki, provjerite ima li i sjedište u Nizozemskoj, jer u tom slučaju također možete zatražiti izvadak iz Gospodarske komore. Ako nemaju sjedište u Nizozemskoj, zatražite pouzdane dokumente, podatke ili informacije koje se uobičajeno koriste u međunarodnom prometu.

3. Identifikacija stvarnog vlasnika (UBO) pravne osobe

Je li vaš klijent pravna osoba? U tom slučaju morate identificirati UBO-a i također provjeriti njegov identitet. UBO je fizička osoba koja može ostvarivati više od 25% udjela ili prava glasa u tvrtki, ili je korisnik 25% ili više imovine zaklade ili trusta. Više o stvarnom vlasniku pročitajte u ovom članku. Posjedovanje „značajnog utjecaja” također je točka u kojoj netko može biti UBO. Osim toga, trebali biste istražiti kontrolnu i vlasničku strukturu vašeg klijenta. Ono što morate učiniti kako biste utvrdili UBO-a ovisi o riziku koji ste procijenili. Općenito govoreći, UBO je osoba (ili osobe) koja ima najveći utjecaj u tvrtki i stoga može biti odgovorna za bilo kakve kriminalne ili nezakonite aktivnosti koje se pojave. Kada ste procijenili nizak rizik, obično je dovoljno imati izjavu potpisanu od strane klijenta o točnosti navedenog identiteta UBO-a. U slučaju profila srednjeg ili visokog rizika, razumno je provesti daljnje istraživanje. To možete učiniti sami putem interneta, pitajući poznanike u zemlji podrijetla klijenta, konzultirajući se s Nizozemskom gospodarskom komorom ili povjeravajući istraživanje specijaliziranoj agenciji.

4. Provjerite je li klijent politički izložena osoba (PEP)

Istražite zauzima li vaš klijent trenutačno ili je zauzimao određenu javnu dužnost u inozemstvu, ili do godinu dana unatrag. Uključite i članove obitelji te bliske suradnike. Provjerite internet, međunarodni PEP popis ili druge pouzdane izvore. Kada je netko klasificiran kao PEP, postoji vjerojatnost da je bio u kontaktu s određenim tipovima osoba, kao što su osobe koje nude mito. Važno je znati je li netko podložan korupciji, jer to može biti potencijalni alarmni signal za rizik od kriminalnih i/ili nezakonitih aktivnosti.

5. Provjerite nalazi li se klijent na međunarodnom popisu sankcija

Osim provjere statusa PEP-a određene osobe, također je potrebno pretraživati klijente na međunarodnim popisima sankcija. Ti popisi sadrže osobe i/ili tvrtke koje su u prošlosti bile uključene u kriminalne ili terorističke aktivnosti. To može dati uvid u nečiju prošlost. Općenito govoreći, razumno je odbiti suradnju s bilo kim tko je naveden na takvom popisu, zbog njihove nestabilne prirode i prijetnje koju to može predstavljati za vaše poslovanje.

6. (Kontinuirana) procjena rizika

Nakon što ste identificirali i provjerili klijenta, iznimno je važno kontinuirano pratiti njegove aktivnosti. To znači da biste trebali stalno pratiti njegove transakcije, posebno kada se nešto čini neuobičajenim. Formulirajte racionalno mišljenje o svrsi i prirodi poslovnog odnosa, prirodi transakcija te podrijetlu i namjeni resursa kako biste proveli procjenu rizika. Također, osigurajte da dobivate informacije od svog klijenta. Što vaš klijent želi? Zašto i kako to želi? Imaju li njegove radnje smisla? Čak i nakon početne procjene rizika, morate nastaviti obraćati pažnju na profil rizika svog klijenta. Provjerite odstupaju li transakcije od normalnog obrasca ponašanja vašeg klijenta. Udovoljava li vaš klijent i dalje profilu rizika koji ste sastavili?

7. Predavanje klijenata i kako to obraditi

Ako vam klijenta predstavi drugi savjetnik ili kolega iz vaše tvrtke, identifikaciju i provjeru možete preuzeti od te druge strane. Međutim, morate provjeriti jesu li identifikacija i provjera ispravno provedene od strane drugih kolega, stoga zatražite detalje u vezi s tim, jer kada preuzmete klijenta ili račun, vi ste odgovorni. To znači da ćete morati sami poduzeti te korake kako biste bili sigurni da ste proveli potrebnu dubinsku analizu. Riječ kolege nije dovoljna, pobrinite se da imate dokaz.

8. Što učiniti ako primijetite neuobičajenu transakciju?

U slučaju objektivnih pokazatelja, možete pogledati njihov popis. Ako se pokazatelji čine prilično subjektivnima, trebali biste se osloniti na vlastitu profesionalnu prosudbu, eventualno u dogovoru s kolegama, nadzornom strukovnom organizacijom ili pouzdanim bilježnikom. Obavezno zabilježite i sačuvajte svoja razmatranja. Ako se utvrdi da je transakcija neobična, neobičnu transakciju treba odmah prijaviti FIU-u. U okviru Wwft-a, Nizozemska financijska obavještajna jedinica (Financial Intelligence Unit Netherlands) tijelo je kojem se prijavljuju sumnjive transakcije ili klijenti. Institucija odmah po saznanju o neobičnoj prirodi transakcije obavještava financijsku obavještajnu jedinicu o svakoj neobičnoj transakciji izvršenoj ili planiranoj za izvršenje. To se lako može učiniti putem internetskog portala.

Intercompany Solutions može pomoći u razvoju politike dubinske analize

Definitivno najvažniji aspekt Wwft-a je poznavanje s kime poslujete. Slijedeći gore navedene korake, možete stvoriti relativno jednostavnu politiku koja ispunjava zakonske zahtjeve utvrđene Wwft-om. Uvid u točne informacije, bilježenje poduzetih koraka i primjena jedinstvene politike ključni su za brzo i učinkovito otkrivanje rizičnih i netipičnih ponašanja. Ipak, još uvijek je prečesto da inspektori i službenici za usklađenost rade ručno, obavljajući mnogo nepotrebnih aktivnosti. Savjetujemo vam da razmislite o mogućnosti razvoja jedinstvenog pristupa unutar organizacije. Ako trenutno razmišljate o osnivanju tvrtke koja potpada pod pravni okvir Wwft-a, možemo vam pomoći u cijelom procesu registracije tvrtke u Nizozemskoj. To traje samo nekoliko radnih dana, tako da gotovo odmah možete započeti s poslovanjem. Također se možemo pobrinuti za dodatne zadatke, kao što su otvaranje nizozemskog bankovnog računa i ukazivanje na zanimljive partnere. Slobodno nas kontaktirajte ako imate bilo kakvih pitanja. Odgovorit ćemo na vaš upit što je prije moguće, obično u roku od nekoliko radnih dana.

Izvori:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

Formation time	Dutch BV formation completed in 3 to 5 business days
Process	Fully remote setup with step-by-step guidance
Compliance	Expert support for registration, VAT and compliance
Aftercare	Accounting, tax and legal support included
One partner	All of the above through one trusted formation partner

Nizozemski „Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma“ – i kako ga se pridržavati