Нідерландський «Закон про боротьбу з відмиванням грошей т...

Коли ви прагнете розпочати бізнес за кордоном, ви повинні врахувати, що на вас поширюватимуться абсолютно нові міжнародні закони та норми, які часто значно відрізняються від тих, що діють у вашій рідній країні. Це означає, що ви завжди повинні досліджувати країну, в якій ви хотіли б створити новий бізнес, оскільки вам потрібно буде дотримуватися національних та міжнародних законів, якщо ви хочете вести успішний і юридично коректний бізнес. Існує кілька важливих голландських законів, які застосовуються до (певних) власників бізнесу. Одним із таких законів є Закон про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму ("Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme", Wwft). Суть цього закону досить зрозуміла, якщо подивитися на його назву: він покликаний запобігти відмиванню грошей та фінансуванню терористичних організацій шляхом створення або володіння голландським бізнесом. На жаль, все ще існують злочинні організації, які намагаються переказувати гроші сумнівними шляхами. Цей закон має на меті запобігти такій діяльності, оскільки він також гарантує, що голландські податкові гроші потрапляють туди, куди їм належить: до Нідерландів. Якщо ви зацікавлені у створенні голландського бізнесу (або ви вже володієте таким бізнесом), який зазвичай має справу з грошовими потоками, або з купівлею та продажем (дорогих) товарів, тоді Wwft також буде застосовним до вас як до власника бізнесу.

У цій статті ми опишемо Wwft, надамо вам усі необхідні деталі, а також надамо контрольний список, щоб з'ясувати, чи дотримуєтеся ви закону. Через тиск з боку Європейського Союзу (ЄС) кілька голландських наглядових органів, таких як DNB, AFM, BFT та Belastingdienst Bureau Wwft, повинні суворіше контролювати дотримання вимог, використовуючи Wwft та Закон про санкції. Ці голландські правила застосовуються не лише до великих, зареєстрованих на біржі фінансових установ та мультинаціональних компаній, але й до малих та середніх підприємств, що надають фінансові послуги, таких як керуючі активами або податкові консультанти. Особливо для цих менших компаній Wwft може здаватися дещо абстрактним та складним для розуміння. Крім того. Правила також можуть здатися досить залякуючими для менш досвідчених підприємців, тому ми прагнемо роз'яснити всі вимоги, щоб ви знали, де ви стоїте.

Що таке Закон про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму і що він означає для вас як підприємця?

Голландський Закон про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму головним чином спрямований на запобігання відмиванню коштів злочинцями, зароблених незаконною діяльністю, шляхом належної перевірки, яку здійснюють банки та інші фінансові установи. Ці гроші могли бути зароблені різними злочинними діями, такими як торгівля людьми чи наркотиками, шахрайство та пограбування, серед іншого. Коли злочинці хочуть ввести гроші в законний обіг, вони зазвичай витрачають їх на надзвичайно дорогі покупки, такі як будинки, готелі, яхти, ресторани та інші об'єкти, які можуть "відмити" гроші. Іншою метою регулювання є запобігання фінансуванню терористів. У деяких випадках терористи отримують гроші від осіб для продовження своєї діяльності, подібно до того, як політичні кампанії субсидуються заможними особами. Звичайно, регулярні політичні кампанії є законними, тоді як терористи діють незаконно. Таким чином, Wwft надає більше інформації про незаконні фінансові потоки, і ризик відмивання грошей та фінансування тероризму таким чином обмежується.

Wwft головним чином зосереджується на належній перевірці клієнтів та зобов'язанні повідомляти для підприємств, коли вони помічають дивну активність. Це означає, що надзвичайно важливо знати, з ким ви ведете бізнес, і скласти карту ваших поточних відносин. Це запобігає вам несподівано вести бізнес з компанією або особою, яка знаходиться в так званому списку санкцій (що ми детально пояснимо далі в цій статті). Закон не визначає буквально, як ви повинні проводити цю належну перевірку клієнтів, але він визначає результат, до якого повинно призвести розслідування. Зайве говорити, що ви, як власник бізнесу, вирішуєте, які заходи ви вживаєте в контексті належної перевірки клієнтів. Це залежатиме від ризику відмивання грошей або фінансування тероризму конкретного клієнта, ділових відносин, продукту або транзакції. Ви оцінюєте цей ризик самостійно, запроваджуючи надійний процес належної перевірки щоразу, коли ви прагнете залучити нових клієнтів. В ідеалі цей процес має бути як ретельним, так і практичним, що полегшує вам перевірку нових клієнтів протягом розумного проміжку часу.

Типи підприємств, які безпосередньо мають справу з Wwft

Як ми вже коротко обговорювали вище, Wwft застосовується не до всіх підприємств у Нідерландах. Наприклад, пекар або власник комісійного магазину не ризикуватиме мати справу зі злочинними організаціями, які хочуть відмивати гроші через його або її компанію, через низькі ціни на пропоновані товари. Відмивання грошей таким чином означало б, що злочинна організація мала б купити всю пекарню або магазин, і це просто привернуло б занадто багато уваги. Тому Wwft в основному застосовується лише до підприємств та осіб, які мають справу з великими фінансовими потоками та/або купівлею та продажем дорогих товарів. Деякі чіткі приклади:

Банки
Брокери
Нотаріуси
Податкові консультанти
Бухгалтери
Юристи
Працівники державного сектора
Продавці (дорогих) автомобілів
Арт-дилери
Ювелірні магазини
Популярні ресторани та готельні мережі
Усі інші підприємства та організації, через які можуть проходити великі суми готівки без того, щоб податкові органи помітили розбіжності.

Ці постачальники послуг та компанії, як правило, добре знають своїх клієнтів завдяки характеру своєї роботи. Їм також часто доводиться мати справу з великими сумами грошей. Тому вони можуть активно запобігати використанню злочинцями своїх послуг для відмивання грошей або фінансування тероризму, досліджуючи нових клієнтів та переконуючись, що вони знають, з ким мають справу. Точні установи та особи, на яких поширюється дія цього закону, викладені у статті 1а Wwft.

Установи, що здійснюють нагляд за Wwft

Існує кілька нідерландських установ, які співпрацюють, щоб мати можливість контролювати правильне застосування цього закону. Це розділено за секторами, щоб переконатися, що наглядова організація ознайомлена з роботою підприємств та організацій, які вона контролює. Список виглядає так:

Міністерство фінансів відповідає за створення політики та правил щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористів. Для кожного сектора наглядовий орган перевіряє, чи всі сторони дотримуються Wwft.
Міністерство юстиції та безпеки спільно відповідає за створення політики та правил щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористів. Для кожного сектора наглядовий орган перевіряє, чи всі сторони дотримуються Wwft.
Бюро нагляду Wwft при Нідерландському податковому управлінні контролює брокерів, оцінювачів, торговців, ломбарди та постачальників послуг доміціляції. Це сторони, які дають можливість вести бізнес з адреси, відмінної від вашої домашньої або ділової адреси, або пропонують поштову адресу для вашої ділової діяльності. Це полегшує збереження анонімності для фізичних осіб, тому це перевіряється.
Нідерландський банк контролює всі банки, кредитні установи, обмінні установи, установи електронних грошей, платіжні установи, страховиків життя, трастові компанії та орендодавців сейфів.
Нідерландський орган з фінансових ринків контролює інвестиційні фірми, інвестиційні установи, банки та постачальників фінансових послуг, які займаються страхуванням життя.
Управління фінансового нагляду контролює бухгалтерів, податкових консультантів та нотаріусів.
Нідерландська асоціація адвокатів контролює адвокатів.
Орган з питань азартних ігор контролює ігрові казино.

Як бачите, наглядові установи добре узгоджені з організаціями та компаніями, які вони контролюють, що дозволяє застосовувати спеціалізований підхід. Це також значно полегшує для власників компаній звернення до однієї з цих наглядових установ, оскільки вони, як правило, знають усе про свою конкретну нішу та ринок. Якщо ви сумніваєтеся щодо кроків, які вам потрібно зробити, ви завжди можете звернутися за допомогою та порадою до однієї з цих установ.

Які конкретні зобов'язання пов'язані з Wwft, якщо ви є власником нідерландського бізнесу?

Як ми коротко обговорювали вище, якщо ви підпадаєте під категорії підприємств, конкретно згаданих у статті 1а Wwft, ви зобов'язані досліджувати своїх клієнтів та джерела їхніх грошей через належну перевірку клієнтів. Якщо ви помітите щось незвичайне, ви повинні повідомляти про незвичайні транзакції. Звісно, щоб відповідати цим правилам, вам потрібно буде знати, що насправді означає належна перевірка відповідно до Wwft. Під час належної перевірки клієнтів установи, що підпадають під Wwft, завжди повинні досліджувати таку інформацію:

Особистість їхнього клієнта
Джерело грошей їхнього клієнта
На що саме клієнти витрачають свої гроші?

Ви зобов'язані не тільки досліджувати ці питання, але й постійно відстежувати прогрес ваших клієнтів щодо цих питань. Це, серед іншого, надасть вам, як організації, необхідне уявлення про незвичайні платежі, здійснені клієнтами. Однак правильний спосіб проведення належної перевірки повністю залежить від вас, суворих стандартів не встановлено. Це значною мірою залежить від ваших поточних процесів, від того, як ви можете впровадити належну перевірку відповідно до цих процесів, і від того, скільки людей зможуть її виконувати. Спосіб, яким ви це робите, також залежить від конкретного клієнта та потенційних ризиків, які ви, як установа, бачите. Якщо належна перевірка не дає достатньої ясності, постачальник послуг може не виконувати жодної роботи для клієнта. Отже, кінцевий результат завжди повинен бути переконливим, щоб запобігти сприянню незаконній діяльності через вашу компанію.

Пояснення визначення незвичайних транзакцій

Щоб мати можливість провести належну перевірку, логічно важливо знати, які незвичайні транзакції ви шукаєте. Не кожна незвичайна транзакція є незаконною, тому важливо знати різницю, перш ніж звинувачувати клієнта в тому, чого він, можливо, ніколи не робив. Це може коштувати вам клієнтів, тому намагайтеся бути збалансованими у своєму підході, щоб дотримуватися закону, але при цьому залишатися привабливими для потенційних клієнтів як установа. Зрештою, ви ж хочете продовжувати отримувати прибуток. До незвичайних транзакцій зазвичай відносяться (великі) депозити, зняття коштів або платежі, які не вписуються у звичайний процес рахунку. Чи є платіж незвичайним, установа визначає на основі списку ризиків. Цей список відрізняється для кожної установи. Деякі поширені ризики, на які звертають увагу більшість установ та компаній:

Незвично великі зняття готівки, депозити та готівкові платежі
Операції з обміну грошей на незвично великі суми
Великі транзакції, які не можуть бути пояснені звичайною діловою діяльністю клієнта
Платежі до країни з високим ризиком або зони бойових дій
Транзакції, спрямовані на придбання незвичайних товарів або продуктів, незвичайні придбання.

Це досить узагальнений список, оскільки це загальні основи, на які повинна звертати увагу кожна компанія. Якщо ви бажаєте отримати більш розширений список, вам слід звернутися до наглядової установи, під яку підпадає ваша власна організація, оскільки вони, ймовірно, зможуть запропонувати більш детальний опис незвичної активності клієнтів, за якою слід спостерігати.

Що клієнти можуть очікувати щодо належної перевірки згідно із Законом про протидію відмиванню коштів (Wwft)?

Як ми вже детально пояснювали, Wwft зобов'язує установи та компанії знати та перевіряти кожного клієнта. Це означає, що майже всі клієнти мають справу зі стандартною належною перевіркою клієнтів. Це застосовується щоразу, коли ви хочете стати клієнтом банку, подати заявку на позику або зробити покупку з великим цінником – діяльність, пов'язана з грошима, у будь-якому випадку. Банки та інші установи, що пропонують послуги, які підпадають під Wwft, можуть для початку попросити у вас дійсний документ, що посвідчує особу, щоб вони знали вашу ідентифікацію. Таким чином, установи можуть бути впевнені, що ви є тією особою, з якою вони потенційно ведуть справи. Саме установи вирішують, який документ, що посвідчує особу, вони вимагають. Наприклад, іноді ви можете надати лише паспорт, а не водійське посвідчення. У деяких випадках вони просять вас зробити фотографію з вашим посвідченням особи та поточною датою, щоб бути впевненими, що ви надсилаєте запит, і ви не вкрали чиюсь ідентифікацію. Багато криптовалютних бірж працюють таким чином. Установи за законом зобов'язані точно обробляти вашу інформацію, що означає, що їм не дозволяється використовувати надану вами інформацію для інших цілей. Уряд має поради для вас, щоб ви могли видати безпечну копію вашого посвідчення особи.

Установа або компанія, яка підпадає під дію Wwft, також завжди може запитати у вас пояснення щодо певного платежу, який вони вважають незвичайним. (Фінансова) установа може запитати вас, звідки походять ваші гроші, або на що ви збираєтеся їх використовувати. Розгляньте, наприклад, велику суму, яку ви внесли на свій рахунок, тоді як це не є звичайною або нормальною діяльністю для вас. Тому майте на увазі, що питання від установ можуть бути дуже прямими та делікатними. Проте, задаючи ці питання, ця конкретна установа виконує своє завдання з розслідування незвичайних платежів. Також зверніть увагу, що будь-яка установа може частіше запитувати дані. Наприклад, щоб оновлювати свою базу даних або для проведення належної перевірки клієнтів. Саме установа вирішує, які заходи є розумними для цієї мети. Крім того, якщо установа повідомляє про вашу справу до Відділу фінансової розвідки (FIU), ви не будете негайно повідомлені. Фінансові установи та постачальники послуг мають обов'язок конфіденційності. Це означає, що вони не можуть нікого інформувати про звіт до Відділу фінансової розвідки. Навіть вас. Таким чином, установи запобігають тому, щоб клієнти заздалегідь знали, що FIU може розслідувати підозрілі транзакції, що може дозволити зазначеним клієнтам змінювати транзакції або скасовувати певні транзакції, намагаючись уникнути наслідків своїх дій.

Чи можете ви відмовити клієнтам або розірвати ділові відносини з клієнтами?

Питання, яке ми часто отримуємо, полягає в тому, чи може установа або організація відмовити клієнту або розірвати вже існуючі відносини чи договір з клієнтом. Якщо є будь-які розбіжності, наприклад, у заявці, або в недавній діяльності клієнта, яка стосується цієї установи, будь-яка фінансова установа може вирішити, що ділові відносини з цим клієнтом є занадто ризикованими. Існують деякі стандартні випадки, коли це вірно, наприклад, коли клієнт не надає жодних або недостатніх даних за запитом, надає невірні дані посвідчення особи або заявляє, що хоче залишитися анонімним. Це дуже ускладнює проведення будь-якої належної перевірки взагалі, оскільки для ідентифікації когось потрібна мінімальна кількість даних. Ще один великий "червоний прапорець" – це коли ви перебуваєте в списку санкцій, наприклад, у національному списку санкцій щодо тероризму. Це позначає вас як потенційну загрозу, і це може призвести до того, що багато установ відмовлятимуть вам з самого початку через ризик, який ви потенційно створюєте для їхньої компанії. Якщо ви коли-небудь були залучені до будь-якої (фінансової) злочинної діяльності, будь ласка, майте на увазі, що вам буде дуже важко стати клієнтом фінансової установи або створити таку організацію для себе в Нідерландах. Загалом, це може зробити лише хтось із абсолютно чистою репутацією.

Що робити, коли установа або FIU не обробляють ваші персональні дані належним чином

Всі установи, включаючи FIU, повинні точно обробляти персональні дані, крім того, що мають правильні підстави для використання цих даних взагалі. Це зазначено в Законі про конфіденційність Загального регламенту про захист даних (GDPR). Спочатку зверніться до свого постачальника фінансових послуг, якщо ви не згодні з рішенням, прийнятим на підставі Wwft, або якщо у вас є додаткові питання. Ви не задоволені відповіддю і хочете подати скаргу? Якщо ви вважаєте, що ваші персональні дані використовуються способом, що суперечить законам і нормам про конфіденційність, ви можете подати скаргу до Управління із захисту даних Нідерландів. У такому випадку останнє може розслідувати скаргу щодо конфіденційності.

Як дотримуватися правил Wwft як власник бізнесу

Ми розуміємо, що спосіб дотримання цього закону є досить широким і вимагає багато зусиль. Якщо ви зараз є власником компанії або установи, яка підпадає під Wwft, дуже важливо дотримуватися правил. Якщо ви цього не зробите, існує великий ризик того, що ви можете стати співвідповідальним за будь-які злочинні дії, які відбуваються за «допомогою» вашої установи. Ви, по суті, зобов'язані здійснювати належну перевірку та знати своїх клієнтів, оскільки невігластво не буде терпимим через те, що, здійснюючи належну перевірку, можна передбачити незвичайні дії. Тому ми створили список кроків, які ви можете зробити, щоб дотримуватися Закону Нідерландів про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Якщо ви будете дотримуватися цього, шанси бути втягнутим у чиюсь незаконну діяльність близькі до нуля.

1. Визначте, чи підпадаєте ви під дію Wwft як установа

Першим кроком, очевидно, є визначення, чи належите ви до установ, які підпадають під Wwft. На основі терміна "установа" стаття 1(а) Wwft перераховує, які сторони підпадають під дію цього закону. Закон застосовується, серед іншого, до банків, страхових компаній, інвестиційних установ, адміністративних офісів, бухгалтерів, податкових консультантів, трастових компаній, юристів та нотаріусів. Ви можете переглянути статтю 1а, яка перераховує всі зобов'язані установи, на цій сторінці. Якщо ви не впевнені, ви завжди можете звернутися до Intercompany Solutions, щоб уточнити, чи застосовується Wwft до вашої компанії.

2. Ідентифікуйте своїх клієнтів та перевірте надані дані

Щоразу, коли ви отримуєте нову заявку від клієнта, вам потрібно запитати його ідентифікаційні дані, перш ніж почати надавати свої послуги. Вам також потрібно зібрати та зберегти ці дані. Визначте, чи відповідає зазначена ідентичність фактичній ідентичності, перш ніж розпочати надання послуг. Якщо клієнт є фізичною особою, ви можете попросити паспорт, посвідчення особи або водійські права. У випадку голландської компанії, ви повинні попросити витяг з Голландської торгово-промислової палати. Якщо це іноземна компанія, подивіться, чи зареєстрована вона також у Нідерландах, оскільки ви також можете попросити витяг з Торгово-промислової палати. Вона не зареєстрована в Нідерландах? Тоді запитайте надійні документи, дані або інформацію, що є звичайною у міжнародному обігу.

3. Ідентифікація кінцевого бенефіціарного власника (UBO) юридичної особи

Чи є ваш клієнт юридичною особою? Тоді вам потрібно ідентифікувати UBO та також перевірити їхню особу. UBO – це фізична особа, яка може здійснювати понад 25% акцій або прав голосу компанії, або є бенефіціаром 25% або більше активів фонду чи трасту. Ви можете дізнатися більше про кінцевого бенефіціарного власника в цій статті. "Значний вплив" також є моментом, коли хтось може бути UBO. Крім того, ви повинні дослідити структуру контролю та власності вашого клієнта. Що вам потрібно зробити для визначення UBO, залежить від оціненого вами ризику. Загалом, UBO – це особа (або особи), які мають найбільший вплив у компанії і, отже, можуть нести відповідальність за будь-яку злочинну або незаконну діяльність, яка виникає. Коли ви оцінили низький ризик, зазвичай достатньо мати заяву, підписану клієнтом, про коректність зазначеної особи UBO. У випадку середнього або високого ризику доцільно провести додаткове дослідження. Ви можете зробити це самостійно через Інтернет, опитавши знайомих у країні походження клієнта, звернувшись до Голландської торгово-промислової палати, або доручивши дослідження спеціалізованому агентству.

4. Перевірте, чи є клієнт політично значущою особою (PEP)

Дослідіть, чи займає або займав ваш клієнт певну державну посаду за кордоном зараз, або до одного року тому. Також залучайте членів сім'ї та близьких. Перевірте Інтернет, міжнародний список PEP або інше надійне джерело. Коли хтось класифікується як PEP, є ймовірність, що він мав контакт з певними типами осіб, такими як люди, які пропонують хабарі. Важливо знати, чи є хтось чутливим до хабарництва, оскільки це може бути потенційною "червоною карткою" щодо ризику злочинної та/або незаконної діяльності.

5. Перевірте, чи є клієнт у міжнародному списку санкцій

Крім перевірки статусу PEP, також необхідно шукати клієнтів у міжнародних санкційних списках. Ці списки містять фізичних та/або юридичних осіб, які були причетні до злочинної або терористичної діяльності в минулому. Це може дати вам уявлення про минуле особи. Загалом, розумно відмовляти будь-кому, хто згадується в такому списку, через їхню нестабільну природу та загрозу, яку це може становити для вашої компанії.

6. (Постійна) оцінка ризиків

Після того, як ви ідентифікували та перевірили клієнта, надзвичайно важливо залишатися в курсі його діяльності. Це означає, що ви повинні постійно моніторити його транзакції, особливо коли щось здається незвичайним. Сформуйте раціональну думку про мету та характер ділових відносин, характер транзакції, а також походження та призначення ресурсів для проведення оцінки ризиків. Також переконайтеся, що ви отримуєте інформацію від вашого клієнта. Що хоче ваш клієнт? Чому і як він це хоче? Чи мають його дії сенс? Навіть після початкової оцінки ризиків ви повинні продовжувати звертати увагу на профіль ризику вашого клієнта. Перевірте, чи відхиляються транзакції від нормального поведінкового шаблону вашого клієнта. Чи відповідає ваш клієнт все ще профілю ризику, який ви склали?

7. Передані клієнти та як з цим поводитися

Якщо ваш клієнт переданий вам іншим консультантом або колегою у вашій фірмі, ви можете перейняти ідентифікацію та перевірку від цієї іншої сторони. Але вам потрібно перевірити, чи були ідентифікація та перевірка виконані правильно іншими колегами, тому запитуйте деталі про це, оскільки, як тільки ви переймаєте клієнта або рахунок, ви стаєте відповідальним. Це означає, що вам доведеться самостійно виконати кроки, щоб бути впевненим, що ви провели необхідну належну перевірку. Слова колеги недостатньо, переконайтеся, що у вас є доказ.

8. Що робити, коли ви бачите незвичайну транзакцію?

У випадку об'єктивних показників ви можете ознайомитися зі своїм переліком показників. Якщо показники здаються досить суб'єктивними, вам слід покладатися на своє професійне судження, можливо, проконсультувавшись з колегами, контролюючою професійною організацією або довіреним нотаріусом. Обов'язково фіксуйте та зберігайте свої міркування. Якщо ви дійдете висновку, що транзакція є незвичайною, вам необхідно негайно повідомити про незвичайну транзакцію до FIU. В рамках Wwft, Фінансовий розвідувальний підрозділ Нідерландів є органом, якому ви повинні повідомляти про підозрілі транзакції або клієнтів. Установа повідомляє Фінансовий інформаційний підрозділ про будь-яку незвичайну транзакцію, здійснену або заплановану до здійснення, негайно після того, як стало відомо про незвичайний характер транзакції. Ви можете легко зробити це через веб-портал.

Intercompany Solutions може допомогти вам у розробці політики належної обачності

Найважливішим аспектом Wwft є знання того, з ким ви ведете бізнес. Дотримуючись вищезазначених кроків, ви можете розробити відносно просту політику, яка відповідає законним вимогам, встановленим Wwft. Розуміння правильної інформації, реєстрація вжитих кроків та застосування єдиної політики є важливими для швидкого та ефективного виявлення ризикованої та незвичайної поведінки. Проте, все ще занадто часто трапляється, що співробітники з комплаєнсу та відповідальні за комплаєнс працюють вручну, виконуючи багато непотрібної роботи. Ми радимо вам подумати про можливість розробки єдиного підходу у вашій організації. Якщо ви зараз розглядаєте можливість започаткування бізнесу, що підпадає під правову базу Wwft, ми можемо допомогти вам з усім процесом реєстрації компанії в Нідерландах. Це займає лише кілька робочих днів, тому ви можете майже одразу розпочати бізнес. Ми також можемо взяти на себе деякі додаткові завдання, такі як відкриття голландського банківського рахунку та направлення вас до цікавих партнерів. Будь ласка, не соромтеся звертатися до нас з будь-якими запитаннями. Ми відповімо на ваш запит якомога швидше, але зазвичай протягом лише кількох робочих днів.

Джерела:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft

Formation time	Dutch BV formation completed in 3 to 5 business days
Process	Fully remote setup with step-by-step guidance
Compliance	Expert support for registration, VAT and compliance
Aftercare	Accounting, tax and legal support included
One partner	All of the above through one trusted formation partner

Нідерландський «Закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму» – і як його дотримуватися